2026 approche à grands pas et, avec l’arrivée de la nouvelle année, il est naturel de penser à de nouveaux objectifs également sur le plan financier : épargner davantage, commencer à investir, trouver de nouveaux outils pour faire croître son patrimoine…
C’est précisément ici qu’intervient le conseiller financier, car donner une forme concrète à ces intentions nécessite l’accompagnement d’un guide expérimenté.
Grâce à un plan clair et personnalisé, accompagné d’un soutien constant pas à pas, il est possible de transformer chaque « bonne intention » en un objectif concret, réaliste et cohérent avec son mode de vie.
À quoi pouvons-nous nous attendre l’année prochaine ?
Ces dernières années, nous avons assisté à des cycles de hausse des taux parmi les plus rapides de l’histoire récente, une mesure nécessaire pour freiner une inflation qui progressait bien plus vite que prévu.
À la fin de l’année 2025, le scénario semble avoir changé. L’économie mondiale entre dans une phase plus stable par rapport à la période turbulente de 2022 à 2024.
L’inflation montre des signes de ralentissement progressif dans de nombreuses économies avancées et émergentes. Les banques centrales visent à poursuivre une baisse graduelle des taux, tout en évitant des interventions trop brusques qui pourraient raviver les pressions inflationnistes.
Les principales estimations macroéconomiques au niveau mondial indiquent une croissance positive, bien que modérée : la croissance du PIB mondial est estimée à environ 3,2 %, tandis que celle du PIB italien est attendue autour de 0,8 %.
L’année 2026 se présente donc comme une année de transition.
Protégez la valeur réelle de votre argent
Bien qu’elle montre des signes de ralentissement, l’inflation reste un facteur à prendre en compte avec attention dans la planification financière pour 2026.
C’est pourquoi il est important de ne pas laisser trop d’argent inactif sur un compte bancaire ou dans des produits à faible rendement.
Maintenir une certaine liquidité est essentiel pour faire face aux dépenses imprévues, mais l’argent non investi à long terme risque inévitablement de perdre son pouvoir d’achat.
Investir en 2026 : Quelles stratégies adopter ?
Alors, quels instruments privilégier, comment trouver le bon équilibre entre risque et rendement, et quelles stratégies peuvent réellement protéger et faire croître le patrimoine durant une année de transition ?
Tenter de prévoir les creux ou les sommets du marché est l’un des pièges les plus courants dans lesquels de nombreux investisseurs risquent de tomber : les différences géographiques entre les pays, la transformation de secteurs clés comme la technologie et l’innovation, et les incertitudes liées aux variables géopolitiques mondiales rendent le scénario particulièrement hétérogène.
Pour cette raison, la diversification — c’est-à-dire répartir les ressources entre différentes zones géographiques, secteurs et types d’instruments financiers — reste la stratégie la plus intelligente et la plus prudente pour atténuer l’impact des fluctuations du marché et saisir les opportunités qui se présentent dans différents contextes.
Bonne résolution pour 2026 : commencer à planifier sa retraite.
Parmi les bonnes résolutions pour la nouvelle année, il est important d’inclure le lancement — ou la révision — d’une planification de retraite complémentaire.
Penser à la retraite suffisamment à l’avance est un choix essentiel pour construire un avenir financier serein et conforme à vos attentes, d’autant plus que la pension publique seule pourrait ne pas suffire à garantir le niveau de vie souhaité.
Les fonds de retraite et les solutions de prévoyance complémentaires permettent de constituer progressivement un capital dédié, en tirant parti de l’horizon à long terme et de nombreux avantages fiscaux, afin d’aborder la transition de la vie active à la retraite en toute sérénité.
Votre meilleur investissement : le conseiller financier
Et si le meilleur investissement n’était pas un produit financier, mais de faire appel à un conseiller financier expérimenté, capable de vous guider dans vos décisions les plus importantes ? Il n’existe pas de meilleur investissement pour votre avenir que de choisir les bonnes personnes à vos côtés.
Nous, de l’équipe Paperetti, croyons que le rôle du conseiller financier ne se limite pas à être un expert des marchés, à parler de chiffres ou d’instruments d’investissement.
Il s’agit plutôt d’accompagner nos clients en tant que véritables partenaires, capables de transformer leurs objectifs et bonnes intentions en un plan stratégique concret et durable : de la succession du patrimoine à la planification de la retraite, de la gestion des risques à la protection du capital.
Avoir un professionnel de confiance, dûment certifié et inscrit à l’ordre des conseillers financiers, est indispensable pour prendre des décisions éclairées, optimiser ses choix et aborder l’avenir avec plus de sécurité et de sérénité.
Vous voulez en savoir plus ? Contactez-nous pour commencer à construire ensemble un parcours de conseil financier sur mesure pour vos objectifs !